博鳌亚洲论坛2017年年会于3月23日-26日在海南博鳌举办，主题为“直面全球化与自由贸易的未来”，银监会原副主席蔡鄂生出席并发言。
蔡锷生在回应记者提问时表示，现在中国的银行业，要是脱实向虚没有活路。市场那些东西是服务业，今天赚，明天亏，不把现金套出来白搭。衍生产品出来以后，本来作为对冲工具结果变成盈利主体，衍生工具变成市场操作的产品，没有当成对冲来解决问题。这就是虚着玩。
提问：
有一个问题想问一下蔡主席，我们知道近些年中国金融业有一些脱实向虚趋势，以您的监管经验来看，银行业脱实向虚的初衷在哪里，如何解决这样的问题，把资金引导向脱虚向实。
蔡鄂生：
你刚才讲的问题脱实向虚，我也是政协委员也向总理做报告。我就提出一个问题，我们今年提出来的金融机构要重心下沉脱实向虚回归主业。现在中国经济体里面信贷总量，信贷，企业的资产负债表里面。银行贷款比例占多大，你去看。所以有一些问题在市场的发展过程当中，有一些资产变化。但是现在中国的银行业，你要是脱实向虚没有活路。你的利润支撑你的东西，尽管你说有一些企业在变化，但很多东西还是要靠实体给你贡献。市场那些东西是服务业今天赚，明天亏，你不把现金套出来白搭。还是一个数字。就是套出来要干什么呢？有多少人有那个本事玩虚的，我们人和人之间也不能老玩虚的，要玩一点实的。你不应该用脱实向虚来向我提问，你应该说我们现在这一张资产负债表，企业的资产负债表，国际收支还有各银行的资产负债表，到底你该分析它的变化，这几年的变化是什么。刚才有先生讲危机本身造成问题在金融来讲让我说就是两个字“错配”，不“错配”不会有这一个问题。另外特别衍生产品出来以后，本来作为对冲工具结果变成盈利主体，衍生工具变成市场操作的产品，没有当成对冲来解决问题。这不就是虚着玩嘛。那把这个票子越玩越毛，杠杆越弄越大就出毛病了。这就是我的回答，谢谢。