继8月28日,银监会就进出口银行和农发行的监管办法征求意见稿公布后,9月15日银监会发布了《国家开发银行监督管理办法(征求意见稿)》,并向社会进行为期一个月的公开征求意见。
根据征求意稿,国开行应认真贯彻落实国家各项方针政策,充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能,发挥中长期投融资作用,加大对重点领域和薄弱环节的支持力度,促进经济社会持续健康发展。
在定位上,征求意见稿中,要求国开行坚守开发性金融定位,根据依法确定的支持领域和经营范围开展业务,以开发性业务为主,辅以商业性业务。早在2015年3月,国务院下发了同意国开行改革实施总体方案的批复就明确了国开行应坚持开发性金融机构的定位。
同时,征求意见稿中还明确,“国开行应主要从事开发性业务,应遵守市场秩序,不得与商业性金融机构进行不正当竞争”。这点,对于政策性银行也有类似的要求。
和两家政策性类似,银监会拟出台的监管办法同样要求国开行加强公司治理,按照现代金融企业制度的要求,结合开发性金融机构特点构,建决策科学、执行有力、监督有效、激励约束合理的公司治理机制。
2008年,国开行曾进行商业化转型,建立董监高的治理架构。不过根据新的征求意见稿,国开行的监事会获比照政策性银行,改为国务院外派的监事会。征求意见稿中表示,“国家开发银行监事会按照《国有重点金融机构监事会暂行条例》等有关法律法规的规定进行设置和管理,由国务院派出,对国务院负责”。
监事会代表国家对国开行的财务管理、资产质量及国有资产保值增值情况实施监督,对董事会履行职责情况进行监督评价,对董事和高级管理人员的履职行为、尽职情况进行监督,对国家开发银行经营决策、风险管理和内部控制等进行检查监督。
此外,征求意稿中还明确,国开行应构建与开发性金融相适应、覆盖各类风险和各类业务的全面风险管理体系,建立分工明确、职责清晰、相互制衡、运行高效的风险管理架构,制定完善风险管理制度和机制,确保各类业务风险得到有效的识别、计量、监测、控制。
银监会也要求国开行,建立健全以资本充足率为核心的资本约束机制,完善资本管理政策、制度及流程,确保资本能够充分抵御所面临的风险。
在资本补充方面,2015年7月,国家外汇储备管理局通过其投资平台公司梧桐树投资平台向国开行注资480亿美元,完成改革方案要求的资本金补充工作。