《经济参考报》记者12月3日从国家外汇管理局网站获悉，国家外汇管理局日前正式发布《外汇市场交易行为规范指引》（汇发〔2021〕34号，以下简称《指引》）。《指引》适用于银行间市场和对客户柜台市场，规范对象包括外汇市场参与各方，重点规范外汇市场交易行为，核心内容是交易管理和信息管理。
外汇局相关部门负责人表示，《指引》对我国外汇市场交易行为提出了规范要求，是我国外汇市场建设和管理的重要举措，将促进外汇市场诚信、公平、有序、高效运行，有利于进一步发挥外汇市场服务实体经济的作用。
外汇市场行为规范法规体系更完善
高水平的法治和规则环境是外汇市场发展的基础和保障。上述负责人表示，我国外汇市场趋于规范，是外汇市场深化发展的内在需求。随着人民币汇率弹性加大，我国外汇市场产品序列和参与主体层次逐渐丰富，越来越接近成熟国际市场。为防范市场运行的风险，市场自发产生了规范市场交易行为的需求。
外汇局副局长、新闻发言人王春英表示，外汇局高度重视并积极推动外汇市场规范运行，指导中国外汇交易中心于2014年组织银行间外汇市场做市商制定和发布了《银行间外汇市场职业操守和市场惯例指引》；与人民银行共同指导成立的全国外汇市场自律机制参考《全球外汇市场准则》，结合我国外汇市场实践，于2017年出台《中国外汇市场准则》；指导中国外汇交易中心于2020年修订了《银行间人民币外汇市场交易规则》。上述制度对促进和规范国内外汇市场发展发挥了积极作用。
“此次《指引》的制定，充分考虑市场需求和监管实践经验，将以往的自律规范上升为法规，进一步完善国内外汇市场行为规范法规体系，引导市场参与者完善内控和风险管理，为维护外汇市场健康运行秩序创造良好的法规环境。”上述外汇局相关部门负责人表示。
值得注意的是，近年来，全球普遍加强外汇市场治理，推动外汇市场更加规范运行。如国际主要经济体金融监管机构以国际清算银行为平台，于2017年制定《全球外汇市场准则》，并成立全球外汇市场委员会推动准则实施。“《指引》对标国际金融监管改革最新实践，推动我国外汇市场管理规则与国际接轨，对我国银行参与全球化竞争、扩大金融市场对外开放均具有积极意义。”该负责人表示。
重点对交易和信息管理作出规范
具体而言，《指引》适用于银行间市场和对客户柜台市场；规范对象包括外汇市场参与各方，既包括从事外汇交易的机构，也包括中国外汇交易中心、银行间市场清算所股份有限公司、货币经纪公司等；重点规范外汇市场交易行为，核心内容是交易管理和信息管理。
据记者了解，在交易管理部分，《指引》对订单处理、自营交易等提出了明确要求，对定价基准提出了原则性规定，对市场操纵、市场欺诈、内幕交易、利益输送等不得开展的行为进行了具体规范。王春英强调，市场参与者应公平、透明、诚信地处理客户交易指令或订单，妥善消除或管理利益冲突，合理开展外汇自营交易，不得进行利益输送，不得利用非公开信息从事交易活动，不得从事市场操纵或欺诈行为。
而在信息管理部分，《指引》对敏感信息的保密、交流渠道、记录等提出了要求，对金融基础设施运营机构的职责和义务进行了明确。王春英表示，市场参与者应有效识别和保护敏感信息，采用符合规定的方式交流交易信息，妥善保存交易信息记录与交流信息记录，向客户或公众履行信息披露义务。
现有外汇业务开展不受影响
王春英表示，《指引》就银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易履行公开、公平、公正和诚实信用原则提出了具体要求，对我国外汇市场参与者影响积极正面，能更好服务实体经济。据了解，近年来，各银行对标外汇市场自律要求，在制度、设备、人员等方面持续推进各项工作，规范经营的基础不断夯实。“《指引》总体基于市场的实践惯例和经验，不会影响银行正常参与外汇交易，不会影响银行与客户开展现有外汇业务。”
值得注意的是，《指引》为银行等金融机构对客户在柜台开展的外汇交易设置1年的过渡期。对此，王春英表示，《指引》要求银行等金融机构对客户在柜台开展外汇交易中公平处理客户交易订单，保护客户敏感信息，不得利用相对优势的市场地位，采取不当行为损害客户利益。根据前期征求意见情况，银行等金融机构对于按《指引》要求开展对客户柜台外汇交易仍需要进行一定准备，如留存与企业等客户交易相关的交流记录等，设置过渡期可以便利银行等金融机构开展相关筹备工作。